クレジットカード社会で生きるということ~生き残るためのお金の知識~

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Mastercardブランドのクレジットカードグレード~最高ランクはMastercard ワールドエリートカード!

投稿日:2018年1月2日 更新日:



2018年第一回の記事は、クレジットカードの国際ブランド内 (VISA, Master, JCB, Amex, ダイナース) での格付け(グレード)の解説第2回です。
今年も宜しくお願い申し上げます(*- -)(*_ _)
今回はVISAに追随するNo.2のMasterCardについて書いていきます。

国際ブランドって何だっけ、どういう意味なのかな?という方は以下の記事を読んでみて下さい。

VISAブランドのクレジットカードグレード~最高ランクはVISA Infinite!~

今回からいくつかに分けて、各クレジットカードの国際ブランド内での格付け(グレード)について書いていきたいと思います。クレ ...

クレジットカードの仕組み(1)

クレジットカードとはどのようなモノなのか、どのような構造で成り立つのか、ということについて一度まとめておきたいと思います ...

やはり、VISA同様にMasterCard自身もクレジットカードを発行していません。あくまでクレジットカードの入会審査・発行・支払い管理はクレジットカード会社各社が各国で行っています。そのため、VISA同様に「MasterCard」というクレジットカードは存在しません。一例として「Amazon MasterCardクラシック」、の様にMasterCardブランドを前面に押し出したカードがありますが、これは「三井住友カード」が発行したMasterCardブランドのカードであり、「三井住友カード」のクレジットカードです。

MasterCardのカード格付けのまとめ

2017年末現在、MasterCardブランドのカードにおけるグレードは以下の6つに分かれています。番号が低いものほど高ランクです。

  1. ワールドエリートカード
  2. ワールドカード
  3. プラチナカード
  4. チタンカード
  5. ゴールドカード
  6. スタンダードカード

※本家MasterCardのwebサイトでは、「スタンダードMastercardカード」という表記になっていますが、マスターカードカードになってしまうので、見出しとしては分かりやすい上の表記とさせていただきます。

スタンダードカード、ゴールドカード、プラチナカードといった名前は聞き覚えがあるでしょう。しかしチタンカードと聞くと「更に上のグレード?」と思うかも知れませんが、実はただのグレード名であって、クレジットカード自体がチタンで出来ていたりするわけではありません。チタン製のカードはアメリカン・エキスプレスの最上位カードですが、発行時にデポジット100万入れたりとにかく敷居も高く、その分車どころか戦車ですらカードで買えると言われているぶっ飛んだカードです。

MasterCardのチタングレードのカードは、日本で発行しているのは三井住友トラストカードの1社のみです。年会費も3,000円と手を出しやすいグレードのカードで、スタンダードとゴールドの中間に位置するセミゴールド的なグレードです。

SuMi TRUST CLUB リワードカード券面 画像引用元 : http://www.sumitclub.jp/ja/cardlineup/rewards.html

 

MasterCardブランド内グレードと各カード会社発行のカードグレードの関係

稀によくある(?)ことなのですが、クレジットカード会社発行のカードが「××カード」を謳っていても、実は国際ブランドにおいては一つ下のグレードだったりすることがあります。また、ゴールドカードとひとくくりに言っても、年会費によって国際ブランドからグレードに応じて提供されるサービスの一部が削除されていることもあります。

例えば、「楽天ブラックカード」はブラックカードを謳っているもののMasterCard内グレードではプラチナグレードです。最上位のワールドエリート(一般的なブラックグレード)ではありません。

リーズナブルな年会費(30,000円)でブラックカード並のサービスを提供するぜ!という意気込みなのでしょう、きっと。ロイヤルカスタマーを差し置いて新規ユーザ獲得に向けて年会費5年無料のインビテーションをバラ撒いたりと最近迷走しているのが残念なところですがね…。

6th Grade. スタンダードカード

一番下のグレードは「スタンダードMastercardカード」になります。

年会費無料もしくは1,000円前後のカードは大抵このスタンダードカードです。リボ払い専用カードもほぼスタンダードグレードに該当します。日常生活で最も目にする機会が多いグレードのカードであると言えるでしょう。有名どころとしては、Amazon Mastercardクラシックカード、楽天カード、Yahoo!JAPANカード、JALカード、dカードなどがあります。また、喪明けの一枚として露出の多いアコマス(アコムAC MasterCard)も代表的なスタンダードグレードの一枚でしょう。

主要なクレジットカード会社の大半が、MasterCardブランドのスタンダードグレードカードを発行していると言っていい状況でしょう。

代表的なMastercardブランドのスタンダードカード

5th Grade. ゴールドカード

下から二番目のグレードは「ゴールドMastercardカード」になります。

金色に輝くカードがステータスカードであったのも今は昔。そしてデフレの波が押し寄せ年会費1,980円~のゴールドカードが氾濫してしまい、チタンカードとの差別化も難しくなったように見えます。ゴールドカードグレードは日本国内でなじみ深いせいか、発行しているクレジットカード会社も多く、実生活でMasterCardブランドのゴールドを目にすることも多いでしょう。やはりVISA同様、ゴールドカードのグレードから旅行保険や付帯サービスが目に見えて充実してきます。

ゴールドカードから使える、Taste Of Premiumとは?

MasterCardでゴールドカード以上のグレード(ゴールド、チタン、プラチナ、ワールド、ワールドエリート)のクレジットカードを持っている人が利用可能なサービスの総称です。

  • 国際線手荷物宅配優待サービス
  • 空港クローク優待サービス (10%オフ)
  • 海外用携帯、WIFIレンタルの優待 (通信料15%オフ、レンタル料金50%オフ)
  • 国内の「ハイクオリティーなラグジュアリー」ホテル・旅館(900施設)
  • 海外ホテル割引 (Expediaでの予約10%割引または航空券とセットで2,500円オフ)

海外旅行や海外出張によく行かれる方には有難いサービスですね。

代表的なMastercardブランドのゴールドカード

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4th Grade. チタンカード

下から三番目のグレードは「チタンMastercardカード」になります。

日本では現在、三井住友トラストカードの発行する、SuMi TRUST CLUB リワードカードのみがこのグレードに該当します。年会費は3,000円とゴールドカードの一般的な年会費 (10,000円)を大きく下回ります。クレジットカードのグレードとしてはかなりマイナーなんじゃないでしょうか。

代表的なMastercardブランドのチタンカード

  • SuMi TRUST CLUB リワードカード

3rd Grade. プラチナカード

上位グレードに入ってきました。上から三番目のグレードは「プラチナMastercardカード」になります。

プラチナカード、ということで付帯するサービスグレードと限度額が大きく引き上げられます (例. 三井住友プラチナカード公式では300万円が最低額とされています)。そして、この辺りからブランディングのためなのか、クレジットカード発行会社がぐっと減ってきます。日本国内ではたったの4社(実質的には3社)しかありません。実はMasterCardのプラチナグレード以上のカードは非常にレアなのですな。

  • SBIカード (新規発行受付停止、2018年1月31日でサービス終了)
  • オリコ (オリエントコーポレーション)
  • 三井住友カード
  • 楽天カード

これだけです。

代表的なMastercardブランドのプラチナカード

  • SBIプラチナカード (新規発行受付停止、2018年1月31日でサービス終了)
  • Orico Card THE PLATINUM
  • 三井住友プラチナカード
  • 楽天ブラックカード

2nd Grade. ワールドカード

No.2グレードは「ワールドMastercardカード」。

プラチナカードを上回る付帯サービスと限度額。そして非常にレア。クレジットカード発行会社はごく僅かです。たったの4社しかありません。実はMasterCardのプラチナグレード以上のカードは非常にレアなのですな。

  • SBIカード (新規発行受付停止、2018年1月31日でサービス終了)
  • 三井住友トラストクラブ
  • アプラスフィナンシャル

これだけです。

代表的なMastercardブランドのワールドカード

  • SBI World Card (募集終了)
  • SuMi TRUST CLUB リワード ワールドカード (エリートカードがVISA、ワールドカードがMasterCard)
  • Porscheカード

例えば、SBI World Cardでは、年会費15万円、カード素材に天然ダイヤモンドを使用しており、MasterCard提供の「上質な」サービスを利用できる、プラチナとは一線を画するカードでした。しかしながら三井住友トラストのワールドカードは年会費12,000円…? 何度も資料を読み直しましたが、どうやら12,000円だそうで。なぜここまで変わっちゃうんでしょうね。やはり後述のラグジュアリーカードとの兼ね合いでしょうか。

また、同列のカードでもTaste Of Premiumで提供されるサービス内容に若干の差が出たりしているようなので、やはり年会費に応じたサービス内容ということになるのでしょう。

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1st Grade. ワールドエリートカード

No.1グレードは「ワールドエリートMastercardカード」。WorldクラスのEliteってことでしょうか。VISAのInfiniteとはまた趣の異なる最上級カードのネーミングセンス。

ワールドカードの更に上を行くベネフィットと限度額、レア度を誇るクレジットカードです。日本国内では現在、アメリカのBlack Card社がアプラスと提携して発行しているLuxury Card ( ラグジュアリーカード )これ一枚です。日本で唯一どころか、日本初のワールドエリートグレードのMasterCardだったりします。

  • アプラスフィナンシャル (Black Cardより発行・管理業務を受託)

代表的なMasterCardブランドのワールドエリートカード

MasterCard最上級のワールドエリートカードのベネフィット(付帯特典)とは?

ラグジュアリーカードの例を挙げると以下のとおり。この内、新生銀行関連はアプラスが新生銀行関連会社だからですね。

  • ハワイアン航空、上級会員資格付与
  • 新生銀行プラチナステータス (金利優遇などの特典キャンペーンも期間限定で過去にありました)
  • プライオリティパス
  • リムジン送迎サービス
  • ラグジュアリーラウンジ

 

チタンカード。年会費50,000円(税抜き)。カード素材がチタンです。チタニウム、つまりTitanium…。最高クラスのカードですが自ら申込み可能なカードです。
ラグジュアリーカード 公式はこちら。

ブラックカード。年会費100,000円(税抜き)。こちらはカード素材にステンレススチールとカーボンが使用されており、シックな感じに仕上がっています。最高クラスのカードですが自ら申込み可能なカードです。
ラグジュアリーカード 公式はこちら。

ゴールドカード。年会費200,000円(税抜き)。カード素材に24金、リアルゴールド、純金が使用されています。このカードのみインビテーション(招待)制度をとっています。

いずれのカードも素材に関する特許を取得しており、ラグジュアリーカードだけの特徴的なカードに仕上がっています。金属製ということもあり、JPモルガンのパラジウムカードやAMEXセンチュリオンのチタンカードの様な所有欲を満たしてくれるステータス感満載のカードです。

そして…、どうやら一部のクレジットカードリーダー(スロットインタイプ)で詰まる様です。
猫頭氏のTwitterによると、サークルKサンクスのレジで詰まらせた方がいるとか…。流石に寸法面での使用を満たしていても、重量などで上手く扱いきれなかったのでしょうか。こんな高級カード吸い込まれでもしたら冷や汗したたりますよね。


 

以上、今回はMasterCardブランドのクレジットカードグレード(格付け)のお話でした。残りはJCB、AMEX、Diners、Discoverです。また不定期になりますが書いていきますので宜しくお願いします!

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
無料0.50%
5ポイント/1,000円
★★++Mastercard
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
最短1~2営業日10万~100万円★+ ~ ★★★★★★★

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
初年度無料
翌年以降1,000円(税別)
0.5%~1%
JAL2.5マイル/1,000円
ANA3マイル/1,000円 
★★++AMEX
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
即日(来店受取)~1週間10万円~
(セゾン共通枠)
★★★★★★++

三井住友VISAクラシックカード

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審査難易度国際ブランド
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最短発行利用限度額サービス充実度お得度
3営業日10万~80万円★★★+★★★

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※.2 … JCBブランドの場合はnanaco(ナナコ)、モバイルSuicaのみ
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料1.2%~13%
JAL1.2マイル(200円)
 ★★++~★★★-VISA Mastercard JCB Union Pay
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
~2週間10万~100万円
(学生10万円)
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ANAアメリカン・エキスプレス®・カード

ポイントの代わりにANAマイルが貯まる、アメックス発行の提携カード。
各種プロテクション(不正利用補償・盗難/紛失補償)が付帯。
ANAマイルを無期限化することも可能!
入会ボーナスでANAマイルを1,000マイルプレゼント! & ANA航空便搭乗でボーナスマイル+10%
入会審査は寛容な模様 (現況重視)。
・国内空港ラウンジ … ○ (同伴者一名も無料利用可能)
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
7,000円(税別)1%
ANA1マイル/100円 
 ★★++AMEX
最短発行ステータス度サービス充実度お得度
通常1~3週間★★★★★★+★★★++

アメリカン・エキスプレス®・カード

海外旅行に強いアメックスの元祖、定番のT&Eカード。
各種プロテクション(不正利用補償・ショッピング返品保障・盗難/紛失補償)が充実。
海外旅行サポート … ○
・国内空港ラウンジ … ○ (同伴者一名も無料利用可能)
・海外空港ラウンジ … ○ (プライオリティパス、スタンダード付帯)
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
12,000円(税別)0.3%~1%
ANA1マイル/100円 
 ★★★AMEX
最短発行ステータス度サービス充実度お得度
通常1~3週間★★★★★★★★★★★++

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