クレジットカード社会で生きるということ~生き残るためのお金の知識~

キャッシュレス社会でこの先生きのこるため、クレジットカードのお得情報や入会審査に関する情報を発信しています。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの説明書2018年版

投稿日:2018年7月6日 更新日:



今回は、25歳以下の方は年会費無料な、ミドルエンドクラスのアメックス、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードについてのお得な使い方、付帯特典、審査難易度について書きます。

セゾンパールアメックスと何が違うの?と思われるかも知れません。ブルーのアメックスは、LOFTや西友・LIVINでの5%オフ特典はもちろんのこと、ゴールドカードクラス並の海外旅行保険(家族特約〇)も付帯しています。日常生活だけでなく海外旅行でも威力を発揮するクレジットカードです。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードは、クレディセゾンが2010年夏頃から発行しているクレジットカードです。アメックスのトレードマーク、百人隊長を安価な年会費(3,000円+税)で維持できて、アメックスの優待・海外旅行保険とセゾンの優待をいいとこどりできます。券面こそブルーですが、そこらの格安ゴールドよりも実利重視の特典が充実した安心の一枚です。

LOFT好きな方、海外旅行好きな方におススメ

  • 初年度年会費無料、翌年以降3,000円+税
  • 25歳以下の
  • ゴールドカード並の海外旅行保険
  • 有効期限なし!「永久不滅ポイント」が貯まる
  • セゾンの中では審査は比較的緩め
  • セゾンカウンターで即日発行可能
  • 西友・LIVINで毎月5日と20日は5%オフ
  • 月末の金・土・日はLOFTで5~10%オフ
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト利用可能
お得に申し込む

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレスカードは日常生活でもお得、格安年会費で充実したトラベルサービスも付帯した実利重視のアメックスを味わえるセゾンカード

気品のあるブルーの百人隊長カードフェイス。

クレジットカード選びにおいて、利便性やポイント還元率はもちろん大事なのですが、日常で普段使いするなら見た目にも気を使いたいところ。

アメリカン・エキスプレス・カードの根強い人気のひとつに、百人隊長のカードフェイスがあります。 セゾンブルー・アメリカン・ エキスプレス・カード なら年会費3,000円+税で、品のあるブルーの百人隊長カードが手に入ります。

クレディセゾン公式

年会費は初年度無料、次年度以降3,000円、高いとみるか安いとみるか

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は2018年7月時点では初年度無料(キャンペーン)、翌年以降3,000円です。

後述する海外旅行傷害保険の内容を考慮すると、かなりリーズナブルな年会費に抑えられているのがわかります。

家族カード・ETCも完全無料

また、家族カードは利用有無にかかわらず年会費無料で最大4枚まで発行可能です。同様にETCも年会費無料かつ発行手数料無料です。ETCカード発行で手数料を徴収するカードが多い中、完全無料というのはひとつポイントが高いですね。

以下にクレディセゾンが発行する、セゾン・アメリカン・エキスプレス・カードのグレードごとの年会費をまとめました。

カード名称審査難易度本会員年会費(初年度)本会員年会費(翌年以降)家族カード(初年度)家族カード(翌年以降)ETC
パール★+~無料1,080円(年1回利用で無料)無料無料無料
ブルー★★+無料3,240円無料1,080円無料
ゴールド★★★無料10,800円無料1,080円無料
プラチナ招待制21,600円21,600円3,240円3,240円無料
プラチナ・ビジネス★★★~21,600円21,600円(前年200万円以上の利用で翌年半額)3,240円3,240円無料

年会費3,000円カードとしては破格の海外旅行保険が付帯

海外旅行保険

  • 自動付帯
  • 家族特約あり
  • 死亡・後遺障害 … 最高3,000万円
  • 疾病治療・障害治療 … 最高300万円
  • 賠償責任 … 最高3,000万円
  • 救援者費用 … 最高200万円
  • 携行品損害保険 … 最高30万円

特筆すべきは、もっとも利用頻度が高いであろう、疾病治療・障害治療が300万円と上位カードと同等の補償内容となっており、それが自動付帯かつ家族特約対象者にも適用されることです。300万円だと治療費として不足する場合がありますが、あるのとないのでは大違いです。他の安い旅行保険に入るにしてもプラス300万円は心強いです。

海外旅行によく行くけどクレジットカードの年会費は低めに抑えたい、という人にハマるカードですね

国内旅行保険

  • 利用付帯
  • 家族特約あり
  • 死亡・後遺障害 … 最高3,000万円
  • 入院日額 … 5,000円
  • 通院日額 … 3,000円
  • 手術費用 … 最高20万円

利用付帯とはいえ、入院費用・通院費用をきちんと補償してもらえる内容の保険が家族特約付きで付帯してくるのは大きいです。

特に国内旅行に関しては、いちいち保険に入るほどでもない、と思いがちなもので、無保険で旅行されている方が大半だと思います。しかし万が一の際に保険がものを言います。国内旅行でも家族旅行の際にはこうした保険付帯のカードで旅行費用を支払うか、家族分含めて保険が自動付帯するクレジットカードを一枚持っておきたいものですね。

国内旅行で万が一ケガしたときにも安心!

「永久不滅ポイント」なら文字通り有効期限なし

クレディセゾンのクレジットカードポイントの一番の目玉は有効期限がない、文字通りの永久不滅であることです。他社カードのポイントの様に2年~3年で失効してしまうといったことがありません。目的の景品やマイルへの移行を目の前にしてポイントが失効してしまったり、ポイントを気にして無理に不要な買い物をしてしまう様な本末転倒な事も避けられます。この点についてはセゾンは飛び抜けて優れているクレジットカード会社です。流石老舗、といったところでしょうか。

永久不滅ポイントの交換先・移行先としては、様々な商品、航空会社マイル(JAL, ANA)、Amazonギフト券、カード利用代金への充当、など様々なものがあり、貯めても使いどころのない一部ポイントと異なり必ず役に立つものへの交換が可能です。

  • JALマイル       200ポイント → 500マイル
  • ANAマイル     200ポイント → 600マイル
  • Amazonギフト券    200ポイント → 1,000円分ギフト券
  • Tポイント    200ポイント → 900ポイント
  • WALLETポイント(au)     200ポイント → 1,000ポイント
  • 楽天スーパーポイント  200ポイント → 1,000ポイント
クレジットカードのポイントは何に交換できるか、という点がとても大事です。永久不滅ポイントは様々なマイルやポイントへの交換が可能なポイントが有効期限なしで貯められるのが良いですよね~

ポイントの基本還元率は0.5% + 様々なシーンで還元率アップ

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードを利用すると、利用総額1,000円につき1ポイントの永久不滅ポイントが付与されます。海外利用分は2倍のポイントが付与されます。永久不滅ポイントは1ポイント=5円相当の価値のポイントのため、ポイント還元率としては国内利用で0.5%、海外利用で1.0%となります。

セゾンポイントモールで最大30倍

「永久不滅.com」改め、「セゾンポイントモール」はAmazon、Yahoo!ショッピング、楽天市場、ベルメゾンといった最大手のショッピングサイトが数多く参加するセゾンカード会員専用のショッピングモールサイトです。セゾンポイントモールを経由してこれらの提携サイトでセゾンカードを使って買い物をすると、カード利用で付与されるポイントが最大30倍に跳ね上がります。

因みにネットショッピングの際に不正利用をされてしまっても、「オンラインプロテクション」というアメックス由来のサービスが付帯するため安心です。クレディセゾンが確認できた範囲の不正利用分、いわば損害については会員に支払い請求が行くことなく、カード会社側で補償が行われます。

補償があると分かっていれば安心して使えますね。

nanaco番号登録でセブン-イレブンでポイント還元率1.5%に到達!

セゾンカード会員のマイページ、「セゾンNetアンサー」の「各種お申込み」をクリックし、カード会員本人名義のnanacoカード番号を登録しましょう。セブン-イレブンで本カードを利用してお買物をした際に、永久不滅1P/1,000円のポイント還元とは別に、お買物100円毎にnanacoポイントが1ポイント付与されます。

少しの手間で還元率が1.5%にもなるので、セブン-イレブンの利用が多い方もそうでない方もカードを受け取ったらすぐに登録しましょう。

自宅や職場最寄りのコンビニがセブンイレブンの方、こうしたポイント取り逃してませんか?

永久不滅ポイントを「運用」可能

「ポイント運用サービス」は、今まで貯めるだけだった永久不滅ポイントを運用(=投資信託を購入)できるサービス。運用対象の永久不滅ポイントは日々増減することになります (マネックス・セゾン・バンガード投資顧問が運用する投資信託の価格に連動)。

ある意味、究極の余剰資金による投資と言える面白いサービスです。

セゾンカードの中では審査レベルは比較的緩め

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの国際ブランドはアメックスです。しかし審査・発行・会員管理などの業務はアメックスからライセンスを受けたクレディセゾンが行っています。つまり審査はセゾン基準です。謎審査ともいわれるキュービタスによる審査が行われます。

入会資格は以下の点のみです。

  • 18歳以上
  • 電話連絡可能な方

アメックス本体と比較すると審査は緩いです。学生の方でも、主婦の方でも申込み可能です。主婦・主夫の方なら配偶者に支払い能力があれば問題ありません。学生の方やフリーターの方でも比較的問題なく審査に通過する方が多いです。

※ セゾンの審査は、「カードを発行したら本当に使ってもらえそうか」という点も加味した審査になるようです。あまりに高属性過ぎて既に他社から一社で1,000万円など高額の与信を受けている方の場合、「発行してもどうせ使わんだろ」と思われて落とされる場合もあります。しかし年会費有料カードの場合、少なくとも年会費でカード会員管理にかかる人件費などをペイできるのでこの傾向はなりを潜めるみたいですね。

三井住友VISAクラシックを標準レベル (★3つ) とした場合、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの審査レベルは ★★+ 程度でしょう。

学生の方でも安心して申し込めますよ。

セゾンカウンターで即日発行可能

セゾンカードの強みの一つが「即日発行」です。申込みから受け取りまで最短でも一週間~二週間程度かかる一般的なクレジットカードと異なり、セゾンカードは全国のセゾンカウンターで即日発行・受取りが可能です。

即日発行したい方は、インターネットからの申込みが必要です。

申し込み画面でカードの受取り方法を「郵送」または「セゾンカウンター受取り」から選択できますが、ここで「セゾンカウンター受取り」を選びましょう。

カード申込み後、セゾンから申込み内容確認および本人確認の電話が来ます。これは他種のセゾンカードを持っていようが来るので、セゾン自体の入会処理時の内規なのでしょう。その後、審査通過メールを受信し、指定のセゾンカウンターでカード受取りが出来るようになります。
※ 夜19:30以降の申込みは翌日手続き

とにかくセゾンは審査が早いです。キュービタスというセゾンが設立に関わった、審査機関を使ってインターネット申込みの自動審査を行っているためです。

急な海外出張や海外旅行の際には心強いですね。保険が充実して年会費がこれだけ安いカードは他にそうそうありません。

西友・LIVINで毎月5日と20日は5%オフ

セゾン側の特典として、毎月5日・20日に全国の西友とLIVINでお買物が5%割引になります。セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードで会計をするのが条件です。お酒など対象外の商品がありますが、食品や衣料品などは割引対象なので長く使うほど生活費を大きく節約してくれます。たかが5%、されど5%です。

主婦の方にも、独身男女の方にも5%割引は嬉しいですね

月末の金・土・日はLOFT(ロフト)でのお買物5~10%オフ

全国のLOFT(ロフト)で、月末の週末3日間(金・土・日曜日)にお買物をして支払いをセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードで行うと、5%または10%の割引が適用されます。LOFTのお買物は月末3日間を狙っていくべし。

ショッピング保険 (年間100万円) も付帯

購入した商品が破損・盗難などの損害にあった場合、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードで決済をしていると、年間最高100万円(免責1万円)までの補償を受けられます。

一般的なショッピング保険は「購入日から90日間」が補償期間ですが、セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードのショッピング保険の補償期間は「120日間」と期間が長めです。

空港から自宅までの「手荷物無料宅配サービス」、荷物を減らせる「コート預かりサービス」優待

海外旅行からの帰国時に、空港から自宅までスーツケースなどの手荷物を1個無料で配送してくれる「手荷物宅配サービス」が付帯しています。

通常、本家アメリカン・エキスプレスやMUFGプラチナアメックスなど年会費1万円以上のゴールド、プラチナクラスのカードに付帯するサービスですが、これを年会費3,000円で利用できるのは密かにこのカードの魅力ではないでしょうか。

通常、一回利用するたびに2,000円弱ぐらいかかるこのサービスを利用回数無制限で利用できるので海外によく行かれる方がこのサービスを利用すれば年会費はすぐに元が取れます。

利用できる対象空港は以下の空港です。

  • 成田国際空港
  • 羽田空港(国際線ターミナル)
  • 関西国際空港
  • 中部国際空港

また、海外旅行の際に邪魔な荷物になってしまうコートを空港のクロークで預かってもらえる「コート預かりサービス」を優待料金で利用可能です。こちらも上記の国際空港で利用可能です。

アメリカン・エキスプレス・コネクトや各種アメックス特典を利用可能

アメリカン・エキスプレス・コネクト

アメックスのカード会員限定の優待特典、キャンペーンを紹介するWEBサイト。旅行、お食事、ショッピング、キャッシュバックキャンペーンが豊富。特に不定期で1,000円キャッシュバックキャンペーンが開催されるので、見逃さない様に。

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

会員向けの旅行サービスで快適な旅をサポート。

海外アシスタンスサービス

旅行中、世界中の都市でサポートを受けられます。海外デスクへの電話は通話料が無料に。また、スタッフは日本語対応可能です(地域によって対応可否がありますので要事前チェック)。

海外優待プログラム

会員向けに世界各地のお得な情報を紹介。ショップ、レストラン、ホテルをお得に使える優待サービスやキャンペーンを案内してくれます。

tabiデスク

国内・海外パッケージツアーが最大8%OFF。

海外おみやげ宅配サービス

海外旅行でお土産を買い忘れても大丈夫。「ワールドおみやげサービス」があります。セゾンカード会員は全品10%OFF+永久不滅ポイント4倍。

国内レンタカー優待

会員優待価格で利用可能。

デメリットがないわけでもない

空港ラウンジ利用不可能

海外旅行者に安く保険や空港サービスを提供してくれるこのカード、実はラウンジ利用権は付帯していません。いわゆるカードラウンジに入ることが出来ません。カードラウンジに入りたい場合、 楽天ゴールドカード を併せて持つことをお勧めします。国内空港のカードラウンジを利用するだけならこのカードが一番安いです。

海外空港ラウンジまで使い倒したい方の場合、 セゾンゴールド・アメリカン・ エキスプレス・カード に格上げしてプライオリティパス(有料)を発行するか、 楽天プレミアムカード でプライオリティパス(無料)をゲットしましょう。

セゾンゴールド・アメリカン・ エキスプレス・カード であれば、通常1,000円で1ポイントの永久不滅ポイントが1.5ポイント付与されるため、セゾンの永久不滅ポイントを貯めたい方には セゾンゴールド・アメリカン・ エキスプレス・カード を強くおススメします。

LOFT好きな方、海外旅行好きな方におススメ

  • 初年度年会費無料、翌年以降3,000円+税
  • 25歳以下の
  • ゴールドカード並の海外旅行保険
  • 有効期限なし!「永久不滅ポイント」が貯まる
  • セゾンの中では審査は比較的緩め
  • セゾンカウンターで即日発行可能
  • 西友・LIVINで毎月5日と20日は5%オフ
  • 月末の金・土・日はLOFTで5~10%オフ
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト利用可能
お得に申し込む

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