クレジットカード社会で生きるということ~生き残るためのお金の知識~

キャッシュレス社会でこの先生きのこるため、クレジットカードのお得情報や入会審査に関する情報を発信しています。

楽天カードおススメの理由 (2016年版)

投稿日:2016年7月2日 更新日:



皆さんは 楽天カード 使っていますか?
楽天カードマーン!のCMをよく見かけますし、持っていない方でも一度は名前を聞いたことのある方も多いでしょう。

「クレジットカードを初めて作るんだけど、どのカードがいいの?」と聞かれたら、一枚目におススメする候補にあがるのが 楽天カード です!

年会費(税別)無料
家族カード
年会費(税別)
無料
ポイント還元率1.00%~4.00%
ポイントプログラム名楽天スーパーポイント
1ポイントの価値1円
有効期限1年 ※.1
ポイント付与単位1P/100円
最短発行一週間
申し込み資格18歳以上
学生
主婦・年金暮らしの方
審査難易度★+~★★+
国際ブランドVISA Mastercard JCB
ショッピング枠5万~100万円
海外旅行保険利用付帯
最高2,000万円
国内旅行保険----
国内空港ラウンジ----
海外空港ラウンジ----
プリペイド型電子マネー
チャージポイント
楽天Edy 0.50% 1.00%
電子マネーチャージ楽天Edy nanaco Suica ICOCA
カード付帯電子マネー楽天Edy
Apple Pay対応
その他、付帯特典など・常時1%以上の還元率
・楽天市場で3%~還元
・年会費永年無料
・学生も入会可能
・入会&利用で5000ポイントプレゼント!
・カードお知らせメール機能で使いすぎを防ぐ
・可愛いお買物パンダの券面や楽天イーグルスの券面も選べる
・ディズニーデザインも登場
※.1 … 最終利用日から翌年同月の前月末 (≒ 年一度の利用で約一年延長)


楽天カードを持つ3つの理由

  • ポイント(無期限)がとにかく貯まる
  • 年会費無料
  • ポイントの用途が多い

楽天カードを使って良かった・悪かった事

良かったこと

ポイント還元は1%ですが、頻繁にポイント付与のキャンペーンやクリック広告が配信されるため、1%還元以外でも多くのポイントを貯められます

また、サークルKサンクスやプロントなどの楽天ポイントカードが使用できるお店で買い物をする際にも、楽天カードポイントを付けてEdyや楽天カードで決済すれば、ポイント二重取りが出来たりします。

仕事がら出張が多いのですが、ホテルを楽天トラベルで予約し、決済に楽天カードを使用すると、自分にポイントが入るためオイシイです。出張の時はポイント10倍のホテルを狙って予約するのが通例になっています。

貯まったポイントは、妻の家族への母の日・父の日・お中元の贈答品を楽天市場で購入するのに使っています。ワタクシの評価もちょっぴり上がり、良い事ずくめ。

悪かったこと

とにかく宣伝のメールが増えます。楽天市場以外にも、楽天ブックス、楽天証券、沢山。強いて言えばそれぐらいでしょうか。使わないサービスからのメールは申し訳ないですが自動フィルタにしましょう。

楽天カードの詳細・申し込みはこちらから

  • 公式サイト

楽天カードのメリット・デメリット

以下、メリット・デメリットのまとめです。

楽天カードのメリット

  • ポイントに有効期限なし!
    • 2年などの期限のある還元ポイントが多いですが、楽天カード決済で還元されるポイントは無期限で利用可能です。
  • 年会費は永年無料
  • nanacoチャージでポイントが貯まる (国際ブランドをJCBにした場合)
    • セブンイレブンユーザにはおいしい。
  • 楽天市場でポイントが2~4倍 2~3倍
    • 楽天市場で1%、楽天カード決済で+1% (これは他のカードでも還元がありますが)、プラス 楽天カードを使った場合のみ、期間限定ではありますが+2%!
  • ポイントバック、ポイント付与キャンペーンが多い
    • 二分割決済するとポイント付与
    • 分割決済金利分ポイントバック
    • 一定額以上決済した場合にポイント付与

10,000円以上決済した場合、抽選で全額ポイントで決済分帰ってきたり。

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二回払いで200~2000ポイントくれたり

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  • ポンカンキャンペーンで更にポイントバック!
    • 一定期間内に楽天グループのサービスを3回使うとポイント2倍、4回で3倍、5回で4倍!囲い込み戦術とは言え、還元率5%を目指せることになるので、これは非常に大きいです。月に30,000円使ってポイント4倍になれば1,200円です。このためだけに持っててもいいぐらい。

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※ 2018年02月28日(水)23:59 をもって終了。非常に残念です。

  • 楽天Edy・ポイントカードと合わせて1枚のカードに!
    • 財布の中のカードの枚数を減らせるのと、レジでカード1枚で全て済むのが大きい
  • 店舗で使ってもお得な場合あり
    • 渋谷の楽天カフェではコーヒー、紅茶が半額
    • 楽天チェック (サークルKサンクスやマツキヨで1日1回、1~100ポイントもらえます)
    • 楽天ポイントで支払い出来るお店も増えてきました。
  • 海外旅行保険あり
    • 利用付帯(要は楽天カードでの決済必須)ですが、海外旅行保険が付帯します。無料カードでは利用付帯の旅行保険も一切ないものも多いので、一応メリットにカウントして良いでしょう。

楽天カードのデメリット

  • ETCカードは年会費540円
    • 本体が年会費無料ですし仕方ない…。
  • 楽天からの宣伝メールが激増
    • ポイントばら撒きの代償として受け入れるべし。フィルタしましょう。

楽天カードの詳細・申し込みはこちらから

  • 公式サイト

まとめ

楽天カードの紹介は以上です。多少のデメリットもありますが、なお余りあるメリットが多数ある年会費無料のカードです。どのカードを作ったらいいか迷っている方にはまず一枚目にとてもおススメのカードです!

イチオシクレジットカード~年会費無料・有料カード~

楽天カード

楽天カードマンでお馴染み、年会費無料の高還元率カード。最初の一枚におススメ。
・信用育成後は最大ショッピング枠最大300万円/キャッシング枠最大100万円
常時1%以上の還元率
・楽天市場で3%~還元!
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料1%~10%★~★★+VISA Mastercard JCB
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
一週間5万~100万円★★+★★★★

ライフカード

誕生月はポイント3倍!審査も緩めなお得カード!
年会費無料カードの中でもサービス充実
・貯まったポイントは各種ポイント、マイルや仮想通貨に交換可能
・年会費は永年無料
カード不正利用・紛失対応〇
海外旅行時のホテル・レストラン手配や病気・ケガの対応デスクサービス〇
審査はかなり寛容な部類。
・入会特典で最大15,000円分のポイントプレゼント!
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料0.5%~1.5%
ANA 2.5~7.5マイル/1000円
 ★+~★★VISAMastercardJCB
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
最短3営業日10万~200万円★★★★++★★★++

リクルートカード

いつでも1.2%還元の高還元カード
nanaco、suica、楽天Edy、Smart ICOCAチャージも1.2%還元!(※.1、※.2) 
・還元されたポイントはPontaポイントへ等価交換可能
※.1 … 利用額30,000円/月まで
※.2 … JCBブランドの場合はnanaco(ナナコ)、モバイルSuicaのみ
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料1.2%~13%
JAL1.2マイル(200円)
 ★★~★★★VISA Mastercard JCB Union Pay
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
~2週間10万~100万円
(学生10万円)
★★++★★★★++

VIASOカード

安心と信頼の銀行系ブランド、三菱UFJニコスによる年会費無料カード
・最短で翌営業日発行
国内/海外旅行保険(最大2,000万円)利用付帯
・たまったポイントは1ポイント1円で年一回オートキャッシュバック
・会員用ショッピングモール経由でのネットショッピングで最大10%還元
・ETCカード決済でポイント2倍
・大手携帯電話キャリア利用料金(NTTドコモ、au、Softbank、Y!Mobile)決済でポイント2倍
・大手プロバイダ利用料金(Yahoo! BB、@nifty、OCN、au one net、BIGLOBE、ODN)決済でポイント2倍
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
無料0.50%
5ポイント/1,000円
★+~★★-Mastercard
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
最短1~2営業日10万~100万円★+ ~ ★★★★★★★

セディナカード Jiyu!da!

自由自在に毎月の支払額・支払い方法を選べるリボ専用カード
・年会費無料
・口座引き落としとコンビニ払い両対応 + 余裕のある時は追加返済可能
・ハローキティデザインも選べます

ダイエーとイオンで毎日ポイント3倍!
海外でのショッピング利用でもポイント3倍!
・新規入会&登録で最大6,000ポイントプレゼント
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料0.50%~1.50%★~★★-VISAMastercardJCB
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
審査 : ~二営業日
発行 : ~二週間
10万~200万円★★★★★★★

三井住友VISAクラシックカード

VISAカードの定番、銀行系プロパーカード!迷ったときはこれを作っておけばOK
・緊急時の対応に定評あり、初心者におススメ
クレジットカードに必要な基本機能を一通り備えたカード
信頼と安心の銀行系プロパーカード
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
 初年度無料
翌年以降1,350円
0.5%~1.0%
ANA300~600マイル/10万円
 ★★★VISA
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
3営業日10万~80万円★★★+★★★

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

信頼の銀行系ブランド、三菱UFJニコスによるプロパーゴールドカード
・国内主要空港ラウンジ … ○
・海外旅行保険自動付帯、国内旅行保険(入院保険○)利用付帯
・アメックス特典も付帯
デュアルスタイル特典
・VISA/Master/JCBとの二枚もち(追加250円/年)がお得
・入会後3ヶ月間はポイント3倍!
・常時国内利用時のポイント還元1.5倍、海外2.0倍
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
初年度無料
翌年度以降1,905円(税別)
 0.40%~1.50% ★★★AMEX Union Pay
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
最短3営業日10万~200万円★★★+★★★++

楽天ゴールドカード

楽天カードから格安ゴールドカード登場。
・楽天市場での還元率最大5%!
国内主要空港およびハワイ・ホノルル空港ラウンジ利用〇
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
2,000円
(税別)
 1%~10%
ANA1マイル(200円)
★★++VISA Mastercard JCB
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
一週間20万~200万円★★★★★★★+

ANAアメリカン・エキスプレス®・カード

ポイントの代わりにANAマイルが貯まる、アメックス発行の提携カード。
各種プロテクション(不正利用補償・盗難/紛失補償)が付帯。
ANAマイルを無期限化することも可能!
入会ボーナスでANAマイルを1,000マイルプレゼント! & ANA航空便搭乗でボーナスマイル+10%
入会審査は寛容な模様 (現況重視)。
・国内空港ラウンジ … ○ (同伴者一名も無料利用可能)
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
7,000円(税別)1%
ANA1マイル/100円 
 ★+~★★+AMEX
最短発行ステータス度サービス充実度お得度
通常1~3週間★★★★★★+★★★++

アメリカン・エキスプレス®・カード

海外旅行に強いアメックスの元祖、定番のT&Eカード。
各種プロテクション(不正利用補償・ショッピング返品保障・盗難/紛失補償)が充実。
海外旅行サポート … ○
・国内空港ラウンジ … ○ (同伴者一名も無料利用可能)
・海外空港ラウンジ … ○ (プライオリティパス、スタンダード付帯)
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
12,000円(税別)0.3%~1%
ANA1マイル/100円 
 ★★★AMEX
最短発行ステータス度サービス充実度お得度
通常1~3週間★★★★★★★★★★★++

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