今回は、年会費無料も可能なエントリークラスのアメックス、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードについてお得な使い方や付帯特典、審査難易度や審査の傾向について紹介します。セゾンと聞くと何となく主婦向けのクレジットカードに聞こえるかも知れませんが、独身者の方にもご家族をお持ちの方にも役に立つクレジットカードに仕上がっています。一般的に言えば入会しやすいカードであると言えますが、謎審査とも言われるキュービタスによる機械審査が行われるため、どうしてもセゾンカードを手に入れたい方は本記事を読んでキュービタスの傾向をよく理解して下さい。
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、アメックス推しのクレディセゾンが2010年夏頃から発行しているクレジットカードです。アメックスのトレードマーク、百人隊長を安価な年会費で維持できて、アメックスの優待とセゾンの優待をいいとこどりできる、年会費無料クラスのカードとしては実利面の特典が充実したカードとして人気が高いです。毎月5日と20日の西友・LIVINでのお買い物が5％オフになる「セゾンカード感謝デー」で使うだけでも持っていてもお得なカードですよ。
永久不滅ポイントが貯まる、アメックスを気軽に楽しめるカード
年会費は実質無料！
- 初年度年会費無料、年1回の利用で翌年も無料
- 西友・LIVINで毎月5日と20日は5％オフ
- セゾンの中では審査は比較的緩め & セゾンカウンターで即日発行
- 家族カード・ETCカードも無料！
お得な期間限定キャンペーン
- 2019年9月1日(日)～ : ご利用金額500円(税込)ごとに、“現金1万円が当たる抽選券1枚 (毎日最大3枚)”をプレゼント！
- 2019年10月1日(火)～12月31日(火) : エントリー不要で、全国の西友・リヴィン・サニーでセゾンカードをご利用いただくと、毎日3％OFF！ (毎月第1・第3土曜日のご利用で5％OFFとは重複せず)
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セゾンパール・アメリカン・エキスプレスカードは無料での維持も可能な、アメックスを味わえるセゾンカード
とりあえずアメックス。
クレジットカード選びにおいて、利便性やポイント還元率はもちろん大事なのですが、日常で普段から使うにあたってもう一つ、見た目も大事です。
アメリカン・エキスプレス・カードの根強い人気のひとつに、百人隊長のカードフェイスがあります。あの百人隊長が欲しいけど年会費を払う余裕もない…、という方、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードなら年会費1,000円+税です。日常生活を好きなデザインのアイテムと過ごす、といういわば所有欲をほぼ無料で満たしてくれます。
年1回の利用で毎年の年会費が無料に。
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は初年度無料、年に1回以上利用すれば翌年も無料になります。そのため、カードを利用する限り無料で維持できる、実質年会費無料なカードです。クレジットカード利用がない場合、翌年の年会費は1,000円+税となります。
家族カード・ETCも完全無料
また、家族カードは利用有無にかかわらず年会費無料で最大4枚まで発行可能です。同様にETCも年会費無料かつ発行手数料無料です。ETCカード発行で手数料を徴収するカードが多い中、完全無料というのはひとつポイントが高いですね。
以下にクレディセゾンが発行する、セゾン・アメリカン・エキスプレス・カードのグレードごとの年会費をまとめました。
| カード名称 | 審査難易度 | 本会員年会費(初年度) | 本会員年会費(翌年以降) | 家族カード(初年度) | 家族カード(翌年以降) | ETC |
| パール | ★+～ | 無料 | 1,080円(年1回利用で無料) | 無料 | 無料 | 無料 |
| ブルー | ★★+ | 無料 | 3,240円 | 無料 | 1,080円 | 無料 |
| ゴールド | ★★★ | 無料 | 10,800円 | 無料 | 1,080円 | 無料 |
| プラチナ | 招待制 | 21,600円 | 21,600円 | 3,240円 | 3,240円 | 無料 |
| プラチナ・ビジネス | ★★★～ | 21,600円 | 21,600円(前年200万円以上の利用で翌年半額) | 3,240円 | 3,240円 | 無料 |
「永久不滅ポイント」なら文字通り有効期限なし
セゾンのポイントの一番の目玉は有効期限がない、文字通りの永久不滅であることです。他社カードのポイントの様に2年～3年で失効してしまうといったことがありません。目的の景品やマイルへの移行を目の前にしてポイントが失効してしまったり、ポイントを気にして無理に不要な買い物をしてしまう様な本末転倒な事も避けられます。この点についてはセゾンは飛び抜けて優れているクレジットカード会社です。流石老舗、といったところでしょうか。
永久不滅ポイントの交換先・移行先としては、様々な商品、航空会社マイル(JAL, ANA)、Amazonギフト券、カード利用代金への充当、など様々なものがあり、貯めても使いどころのない一部ポイントと異なり必ず役に立つものへの交換が可能です。
- JALマイル 200ポイント → 500マイル
- ANAマイル 200ポイント → 600マイル
- Amazonギフト券 200ポイント → 1,000円分ギフト券
- Tポイント 200ポイント → 900ポイント
- WALLETポイント(au) 200ポイント → 1,000ポイント
- 楽天スーパーポイント 200ポイント → 1,000ポイント
ポイントの基本還元率は0.5% + 様々なシーンで還元率アップ
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを利用すると、利用総額1,000円につき1ポイントの永久不滅ポイントが付与されます。海外利用分は2倍のポイントが付与されます。永久不滅ポイントは1ポイント＝5円相当の価値のポイントのため、ポイント還元率としては国内利用で0.5%、海外利用で1.0%となります。
セゾンポイントモールで最大30倍
「永久不滅.com」改め、「セゾンポイントモール」はAmazon、Yahoo!ショッピング、楽天市場、ベルメゾンといった最大手のショッピングサイトが数多く参加するセゾンカード会員専用のショッピングモールサイトです。セゾンポイントモールを経由してこれらの提携サイトでセゾンカードを使って買い物をすると、カード利用で付与されるポイントが最大30倍に跳ね上がります。
因みにネットショッピングの際に不正利用をされてしまっても、「オンラインプロテクション」というアメックス由来のサービスが付帯するため安心です。クレディセゾンが確認できた範囲の不正利用分、いわば損害については会員に支払い請求が行くことなく、カード会社側で補償が行われます。
nanaco番号登録でセブンイレブンでポイント還元率1.5％に到達！
セゾンカード会員のマイページ、「セゾンNetアンサー」の「各種お申込み」をクリックし、カード会員本人名義のnanacoカード番号を登録しましょう。セブンイレブンで本カードを利用してお買物をした際に、永久不滅１P/1,000円のポイント還元とは別に、お買物100円毎にnanacoポイントが1ポイント付与されます。
少しの手間で還元率が1.5%にもなるので、セブンイレブンの利用が多い方もそうでない方もカードを受け取ったらすぐに登録しましょう。
セゾンカードの中では審査レベルは比較的緩め
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの国際ブランドですが、審査・発行・会員管理などの業務はアメックスからライセンスを受けたセゾンが行っています。つまり審査はセゾン基準です。
入会資格は以下の点のみです。
- 18歳以上
- 電話連絡可能な方
アメックス本体と比較すると審査は明らかに一段階緩いです。申込者自身に支払い能力がない場合でも、主婦・主夫の方なら配偶者に支払い能力があれば問題ありません。また、学生の方やフリーターの方でも比較的問題なく審査に通過する方が多いです。
審査の傾向
- 謎審査とも呼ばれるキュービタスによる自動審査が主体。
- 収入面の基準は決して高くない。
- 半年以内 (CICに申込み履歴が残っている) の10件以上の多重申込みには厳しめ。
- 過去にセゾン発行のカードを強制解約されていると入会は難しい (社内ブラック)。
- 過去にセゾン発行のカードを殆ど使わずに解約していると、「使ってもらえない客」とみなされる可能性あり。
※ セゾンの審査は、「カードを発行したら本当に使ってもらえそうか」という点も加味した審査になるようです。キュービタスと呼ばれるセゾン独自の自動審査システムによる一次審査に通ればほぼ発行と思って間違いないでしょう。
あまりに高属性過ぎて既に他社から一社で1,000万円など高額の与信を受けている方の場合、「発行してもどうせ使わんだろ」と思われて落とされる場合もあります。しかし年会費有料カードの場合、少なくとも年会費でカード会員管理にかかる人件費などをペイできるのでこの傾向はなりを潜めることもある様です。
三井住友VISAクラシックを標準レベル (★3つ) とした場合、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査レベルは★★～★★++程度でしょう。
セゾンカウンターで即日発行可能
セゾンカードの強みの一つが「即日発行」です。申込みから受け取りまで最短でも一週間～二週間程度かかる一般的なクレジットカードと異なり、セゾンカードは全国のセゾンカウンターで即日発行・受取りが可能です。
即日発行したい方は、インターネットからの申込みが必要です。
申し込み画面でカードの受取り方法を「郵送」または「セゾンカウンター受取り」から選択できますが、ここで「セゾンカウンター受取り」を選びましょう。
カード申込み後、セゾンから申込み内容確認および本人確認の電話が来ます。これは他種のセゾンカードを持っていようが来るので、セゾン自体の入会処理時の内規なのでしょう。その後、審査通過メールを受信し、指定のセゾンカウンターでカード受取りが出来るようになります。
※ 夜19:30以降の申込みは翌日手続き
とにかくセゾンは審査が早いです。キュービタスというセゾンが設立に関わった、審査機関を使ってインターネット申込みの自動審査を行っているためです。
西友・LIVINで毎月5日と20日は5％オフ
セゾン側の特典として、毎月5日・20日に全国の西友とLIVINでお買物が5％割引になります。セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードで会計をするのが条件です。お酒など対象外の商品がありますが、食品や衣料品などは割引対象なので長く使うほど生活費を大きく節約してくれます。たかが5%、されど5%です。
アメリカン・エキスプレス・コネクトや各種アメックス特典を利用可能
アメリカン・エキスプレス・コネクト
アメックスのカード会員限定の優待特典、キャンペーンを紹介するWEBサイト。旅行、お食事、ショッピング、キャッシュバックキャンペーンが豊富。特に不定期で1,000円キャッシュバックキャンペーンが開催されるので、見逃さない様に。
アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス
会員向けの旅行サービスで快適な旅をサポート。
海外アシスタンスサービス
旅行中、世界中の都市でサポートを受けられます。海外デスクへの電話は通話料が無料に。また、スタッフは日本語対応可能です(地域によって対応可否がありますので要事前チェック)。
海外優待プログラム
会員向けに世界各地のお得な情報を紹介。ショップ、レストラン、ホテルをお得に使える優待サービスやキャンペーンを案内してくれます。
tabiデスク
国内・海外パッケージツアーが最大8%OFF。
海外おみやげ宅配サービス
海外旅行でお土産を買い忘れても大丈夫。「ワールドおみやげサービス」があります。セゾンカード会員は全品10%OFF+永久不滅ポイント4倍。
国内レンタカー優待
会員優待価格で利用可能。
デメリットがないわけでもない
海外・国内旅行保険が付帯しない
本カードには海外旅行・国内旅行保険が一切付帯しません。年会費無料カードなので仕方のない点かもしれませんが、最近では利用付帯で海外旅行保険が付帯するクレジットカードが多いので、その点で一歩劣ります。とは言え、年会費無料カードに付いてくる程度の保険だけでは心もとないので、結局海外旅行前に保険に加入するのが一般的です。実質的にはデメリットと言えるほどのデメリットにはなっていません。
永久不滅ポイントが貯まる、アメックスを気軽に楽しめるカード
年会費は実質無料！
- 初年度年会費無料、年1回の利用で翌年も無料
- 西友・LIVINで毎月5日と20日は5％オフ
- セゾンの中では審査は比較的緩め & セゾンカウンターで即日発行
- 家族カード・ETCカードも無料！
お得な期間限定キャンペーン
- 2019年9月1日(日)～ : ご利用金額500円(税込)ごとに、“現金1万円が当たる抽選券1枚 (毎日最大3枚)”をプレゼント！
- 2019年10月1日(火)～12月31日(火) : エントリー不要で、全国の西友・リヴィン・サニーでセゾンカードをご利用いただくと、毎日3％OFF！ (毎月第1・第3土曜日のご利用で5％OFFとは重複せず)
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