クレジットカード社会で生きるということ~生き残るためのお金の知識~

キャッシュレス社会でこの先生きのこるため、クレジットカードのお得情報や入会審査に関する情報を発信しています。

楽天カードおススメの理由 (2016年版)

2016年7月2日



皆さんは 楽天カード 使っていますか?
楽天カードマーン!のCMをよく見かけますし、持っていない方でも一度は名前を聞いたことのある方も多いでしょう。

「クレジットカードを初めて作るんだけど、どのカードがいいの?」と聞かれたら、一枚目におススメする候補にあがるのが 楽天カード です!

ポイントがザクザク貯まる年会費無料カードの定番!

  • 常時1%以上の還元率!楽天市場では3%~還元!
  • 年会費永年無料
  • 初めてのクレジットカードにもおススメ
年会費(税別)無料家族カード
年会費(税別)
無料
ポイント還元率1.00%~4.00%ポイントプログラム名楽天スーパーポイント
1ポイントの価値1円有効期限1年 ※.1
ポイント付与単位1P/100円
最短発行一週間申し込み資格18歳以上
学生主婦・年金暮らしの方
審査難易度★★++国際ブランド
ショッピング枠5万~100万円
海外旅行保険利用付帯
最高2,000万円
国内旅行保険----
国内空港ラウンジ----海外空港ラウンジ----
プリペイド型電子マネー
チャージポイント
楽天Edy 0.50% 1.00%電子マネーチャージ楽天Edy nanaco Suica ICOCA
カード付帯電子マネー楽天EdyApple Pay対応
その他、付帯特典など・常時1%以上の還元率
・楽天市場で3%~還元
・年会費永年無料
・学生も入会可能
・入会&利用で5000ポイントプレゼント!
・カードお知らせメール機能で使いすぎを防ぐ
・可愛いお買物パンダの券面や楽天イーグルスの券面も選べる
・ディズニーデザインも登場
※.1 … 最終利用日から翌年同月の前月末 (≒ 年一度の利用で約一年延長)

楽天カードを持つ3つの理由

  • ポイント(無期限)がとにかく貯まる
  • 年会費無料
  • ポイントの用途が多い

楽天カードを使って良かった・悪かった事

良かったこと

ポイント還元は1%ですが、頻繁にポイント付与のキャンペーンやクリック広告が配信されるため、1%還元以外でも多くのポイントを貯められます

また、サークルKサンクスやプロントなどの楽天ポイントカードが使用できるお店で買い物をする際にも、楽天カードポイントを付けてEdyや楽天カードで決済すれば、ポイント二重取りが出来たりします。

仕事がら出張が多いのですが、ホテルを楽天トラベルで予約し、決済に楽天カードを使用すると、自分にポイントが入るためオイシイです。出張の時はポイント10倍のホテルを狙って予約するのが通例になっています。

貯まったポイントは、妻の家族への母の日・父の日・お中元の贈答品を楽天市場で購入するのに使っています。ワタクシの評価もちょっぴり上がり、良い事ずくめ。

悪かったこと

とにかく宣伝のメールが増えます。楽天市場以外にも、楽天ブックス、楽天証券、沢山。強いて言えばそれぐらいでしょうか。使わないサービスからのメールは申し訳ないですが自動フィルタにしましょう。

楽天カードの詳細・申し込みはこちらから

  • 公式サイト

楽天カードのメリット・デメリット

以下、メリット・デメリットのまとめです。

楽天カードのメリット

  • ポイントに有効期限なし!
    • 2年などの期限のある還元ポイントが多いですが、楽天カード決済で還元されるポイントは無期限で利用可能です。
  • 年会費は永年無料
  • nanacoチャージでポイントが貯まる (国際ブランドをJCBにした場合)
    • セブンイレブンユーザにはおいしい。
  • 楽天市場でポイントが2~4倍 2~3倍
    • 楽天市場で1%、楽天カード決済で+1% (これは他のカードでも還元がありますが)、プラス 楽天カードを使った場合のみ、期間限定ではありますが+2%!
  • ポイントバック、ポイント付与キャンペーンが多い
    • 二分割決済するとポイント付与
    • 分割決済金利分ポイントバック
    • 一定額以上決済した場合にポイント付与

10,000円以上決済した場合、抽選で全額ポイントで決済分帰ってきたり。

2016-07-02_19h52_26

二回払いで200~2000ポイントくれたり

2016-07-02_19h53_11

  • ポンカンキャンペーンで更にポイントバック!
    • 一定期間内に楽天グループのサービスを3回使うとポイント2倍、4回で3倍、5回で4倍!囲い込み戦術とは言え、還元率5%を目指せることになるので、これは非常に大きいです。月に30,000円使ってポイント4倍になれば1,200円です。このためだけに持っててもいいぐらい。

2016-07-02_20h02_10

※ 2018年02月28日(水)23:59 をもって終了。非常に残念です。

  • 楽天Edy・ポイントカードと合わせて1枚のカードに!
    • 財布の中のカードの枚数を減らせるのと、レジでカード1枚で全て済むのが大きい
  • 店舗で使ってもお得な場合あり
    • 渋谷の楽天カフェではコーヒー、紅茶が半額
    • 楽天チェック (サークルKサンクスやマツキヨで1日1回、1~100ポイントもらえます)
    • 楽天ポイントで支払い出来るお店も増えてきました。
  • 海外旅行保険あり
    • 利用付帯(要は楽天カードでの決済必須)ですが、海外旅行保険が付帯します。無料カードでは利用付帯の旅行保険も一切ないものも多いので、一応メリットにカウントして良いでしょう。

楽天カードのデメリット

  • ETCカードは年会費540円
    • 本体が年会費無料ですし仕方ない…。
  • 楽天からの宣伝メールが激増
    • ポイントばら撒きの代償として受け入れるべし。フィルタしましょう。

楽天カードの詳細・申し込みはこちらから

  • 公式サイト

まとめ

楽天カードの紹介は以上です。多少のデメリットもありますが、なお余りあるメリットが多数ある年会費無料のカードです。どのカードを作ったらいいか迷っている方にはまず一枚目にとてもおススメのカードです!

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発行しやすい人気のクレジットカード

ライフカード年会費有料版(Ch)

審査が不安な方向けのライフカード登場!
他社でクレジットカードを作れなかった人、申し込む価値アリです。
・年会費5,000円+消費税
ライフカードの完全独自基準による寛容な審査。
「審査の通りやすさ」がウリ。
・喪明けからのクレヒス育成に!
・お誕生月はポイント3倍!ポイントは各種ポイント、マイル、仮想通貨に交換可能

カード不正利用・紛失対応 〇
年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
5,000円+消費税0.5%~1.5%
ANA 2.5~7.5マイル/1000円
★+
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
一週間程度10万~30万円★★★★+★★★++

デポジット型ライフカード(Dp)

有料版ライフカード(Ch)を作れなかった方でも審査に通るライフカード登場!
どうしてもクレジットカードを欲しい方、他社でクレジットカードを作れなかった人、申し込む価値アリ。
・年会費5,000円+消費税 (ゴールドは10,000円+税)
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デポジットを預ければほぼ誰でも審査に通る。
・喪明けからのクレヒス育成に!
・お誕生月はポイント3倍!ポイントは各種ポイント、マイル、仮想通貨に交換可能

カード不正利用・紛失対応 〇
ゴールドカードは空港ラウンジも利用可能

年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
一般 : 5,000円+消費税

ゴールド : 10,000円〜20,000円+消費税
0.5%~1.5%
ANA 2.5~7.5マイル/1000円
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
3営業日~一般 : 10万円
ゴールド : 20万円~90万円 (年会費10,000円+消費税)
ゴールド : 100万円~190万円 (年会費20,000円+消費税)

※ ゴールドのみ20万円~190万円まで選択可 (同額の預り金が必要)
★★★★+★★★++

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
13,200円(税込)0.3%~1% (最大3.0%)
ANA1マイル/100円 
 ★★★+
最短発行ステータス度サービス充実度お得度
通常1~3週間★★★★★★★★★★★++

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料0.50%~1.50%★★+
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
審査 : ~二営業日
発行 : ~二週間
10万~200万円★★★★★★★

※本サイトの表記内容は2018年11月現在の内容になります。正しい詳細に関しては株式会社セディナの公式ページをご確認下さい。

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常時1%以上の還元率
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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料1%~10%★★++
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
一週間5万~100万円★★+★★★★

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
無料0.50%
5ポイント/1,000円
★★++
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
最短1~2営業日10万~100万円★+ ~ ★★★★★★★

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
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0.5%~1.0%
ANA300~600マイル/10万円
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★★++ (学生)
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
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永年無料 1.0%~4.0% ★★++
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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
永年無料0.5%~★★
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
二週間程度3万円~100万円★★★++★★★++

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年会費ポイント還元
マイル換算
審査難易度国際ブランド
無料0.70%~2.50%★★★
最短発行利用限度額サービス充実度お得度
~2週間明記なし
初期与信~100万(?)
★★★★★★

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